以案說(shuō)法|POS機(jī)套現(xiàn)后代還信用卡?男子涉嫌犯罪被公訴
文章來(lái)源:紅網(wǎng) 作者:肖依諾 廖偉鴻 時(shí)間:2023-11-29 22:07:38紅網(wǎng)時(shí)刻新聞11月29日訊(記者 肖依諾 通訊員 廖偉鴻)郴州一男子利用POS機(jī)為他人代還信用卡6000余萬(wàn)元,非法獲利8萬(wàn)余元。近日,蘇仙區(qū)檢察院對(duì)曹某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)案提起公訴。
曹某某在郴州市經(jīng)營(yíng)一家寄賣行從事典當(dāng)業(yè)務(wù)。2018年1月至2022年8月期間,曹某某以各種名義辦理了10余臺(tái)POS機(jī)。曹某某先墊資幫他人代還信用卡,又通過(guò)虛構(gòu)交易的方式,使用POS機(jī)刷卡將資金歸還到自己控制的銀行卡的賬戶,然后收取手續(xù)費(fèi)。4年多時(shí)間內(nèi),曹某某非法從事資金結(jié)算金額共計(jì)6000余萬(wàn)元,非法獲利8萬(wàn)余元。
目前,案件正在進(jìn)一步審理中。
我國(guó)《刑法》規(guī)定,違反國(guó)家規(guī)定,使用銷售終端機(jī)(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的,情節(jié)嚴(yán)重,構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。
檢察官提醒,“信用卡代還、養(yǎng)卡”的行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性,嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序,而且侵害銀行消費(fèi)信貸資金和持卡人財(cái)產(chǎn),對(duì)國(guó)家金融資產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定造成威脅,還可能會(huì)導(dǎo)致因非法套現(xiàn)銀行卡被銀行凍結(jié),影響使用,情節(jié)嚴(yán)重的涉嫌刑事犯罪,還可能被追究刑事責(zé)任。
消費(fèi)者在消費(fèi)時(shí)要理性消費(fèi),避免出現(xiàn)銀行卡透支無(wú)法歸還的情況,更不要貪圖利益實(shí)施代還銀行卡違法犯罪行為。
法條鏈接
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條違反國(guó)家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一,擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):
(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;
(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;
(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。
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