案例1：丁某某等3人詐騙案

通過社交軟件交友誘騙女性投資理財(cái)

【基本案情】

丁某某、陳某、陳某某受邀前往老撾并加入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)詐騙流程為先由業(yè)務(wù)員利用詐騙集團(tuán)提供的裝有詐騙軟件的工作手機(jī)，通過抖音、陌陌、百合網(wǎng)等社交軟件篩選女性添加為好友，根據(jù)事先擬定的詐騙話術(shù)，以設(shè)定好的男士虛假身份和對(duì)方聊天發(fā)展為朋友、情人關(guān)系，取得對(duì)方信任后交給組長(zhǎng)等人按事先編排好的話術(shù)繼續(xù)與對(duì)方聊天，并向?qū)Ψ酵瞥觥膀v訊理財(cái)通”“騰訊投資”“聚融金服”等詐騙軟件，采用先讓被害人小額投資可得可觀利潤(rùn)并返本返利的方式讓被害人產(chǎn)生投資興趣，誘使被害人向指定的私人賬戶內(nèi)匯款實(shí)施詐騙。之后以多充多送、有充值活動(dòng)及本金須充值到一定金額才能支取本金等為由不斷誘騙被害人加大資金投入并無法支取，進(jìn)而騙取被害女性錢財(cái)。丁某某伙同他人騙得被害人人民幣188.5萬(wàn)元，陳某伙同丁某某等人騙得被害人人民幣208.5萬(wàn)元，陳某某伙同他人騙得被害人人民幣21.94萬(wàn)元。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，丁某某、陳某、陳某某以非法占有為目的，伙同他人采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用電信網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)騙取被害人財(cái)物，三人的行為均已構(gòu)成詐騙罪。其中丁某某、陳某詐騙數(shù)額特別巨大，陳某某詐騙數(shù)額巨大。根據(jù)三人在共同犯罪中的作用、地位以及歸案后的認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，以詐騙罪分別判處丁某某等三人有期徒刑十二年、十一年、五年六個(gè)月，并處罰金及責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。

【典型意義】

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類案件近年高發(fā)、多發(fā)，并呈現(xiàn)跨國(guó)境、集團(tuán)化作案特點(diǎn)，嚴(yán)重侵害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，破壞社會(huì)誠(chéng)信，影響社會(huì)的和諧穩(wěn)定。本案丁某某等三人在境外通過詐騙軟件聊天引誘女性添加為好友，然后采用虛假男士身份與被害女性聊天并發(fā)展為朋友、情人關(guān)系，誘騙、承諾被害女性小額投資即可得可觀利潤(rùn)并順利還本還利的方式在具有博彩性質(zhì)的賭博平臺(tái)投資理財(cái)，進(jìn)而騙取被害女性錢財(cái)，對(duì)此類行為必須予以嚴(yán)厲打擊。在此提醒：廣大群眾要樹立正確的交友觀、財(cái)富觀、投資觀，切勿被所謂的朋友和蠅頭小利沖昏頭腦，切記“天上不會(huì)掉餡餅”。

案例2：李某峰等2人詐騙案

QQ空間QQ群誘騙未成年人發(fā)紅包返利

【基本案情】

李某峰、李某勇因缺錢，便相約利用手機(jī)在QQ空間、QQ群發(fā)布進(jìn)群發(fā)紅包返利的虛假消息進(jìn)行詐騙。李某峰、李某勇在QQ空間發(fā)布了進(jìn)群發(fā)紅包返利的群二維碼圖片，該群里發(fā)了一個(gè)圖片上寫著發(fā)30元返利108元、發(fā)500元返利6888元等。后未成年被害人徐某某通過掃碼進(jìn)入QQ群添加群主為好友，群主又提供了一個(gè)“經(jīng)理”的二維碼，稱添加“經(jīng)理”后會(huì)有大額返利。徐某某按要求操作后，“經(jīng)理”以返利需要驗(yàn)資為由，要求徐某某用其母親的微信向李某峰的微信轉(zhuǎn)賬四筆，金額共計(jì)人民幣36996元。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，李某峰、李某勇以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段騙取被害人財(cái)物，數(shù)額巨大，二人的行為均已構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)二人在共同犯罪中的作用、地位以及歸案后的認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，以詐騙罪分別判處李某峰、李某勇有期徒刑四年、三年二個(gè)月，并處罰金及責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。

【典型意義】

近年來，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，在這些案件的被害人中有不少是未成年人，他們?cè)谑褂眉胰耸謾C(jī)或登錄家人的聊天賬戶時(shí)陷入騙局，被騙財(cái)產(chǎn)，這不僅損害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，也影響了未成年人的心理健康發(fā)展。在此提醒：廣大家長(zhǎng)和老師要多關(guān)注未成年人子女使用手機(jī)的情況，多向未成年人普及防騙知識(shí)，同時(shí)不要讓孩子知道自己的銀行卡、支付密碼，未成年人在使用手機(jī)時(shí)，謹(jǐn)慎添加陌生好友及陌生群組，不要輕易將家人的身份及通訊信息透露給其他人，對(duì)于手機(jī)支付大額支出要征得監(jiān)護(hù)人同意，切莫擅自轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致被騙。

案例3：李某某等3人詐騙案

建立虛假投資理財(cái)平臺(tái)誘騙被害人投資

【基本案情】

2019年7月，李某強(qiáng)通過某投資理財(cái)群主動(dòng)添加被害人佘某微信。2019年12月底至2020年1月，李某強(qiáng)、劉某某、李某生和“黃總”（另案處理）經(jīng)合謀后搭建了一虛假投資平臺(tái)，然后利用微信群、打電話等方式對(duì)外推廣介紹該平臺(tái)的框架和運(yùn)營(yíng)模式，并虛假承諾會(huì)員退幣會(huì)原價(jià)收回。同時(shí)約定會(huì)員投資所得60%的資金存放在李某強(qiáng)的私人賬戶，其余40%的資金由四人平分。

2020年1月31日，李某強(qiáng)通過虛假宣傳和承諾取得了佘某的信任，佘某先后通過網(wǎng)銀向李某強(qiáng)轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元，李某強(qiáng)則在平臺(tái)賬戶為佘某調(diào)取了150萬(wàn)CK積分。騙款后，李某強(qiáng)按照事先約定分給劉某某、李某生各3.2萬(wàn)元，其余款項(xiàng)被其揮霍一空。同年4月底，該投資平臺(tái)因無任何資金回收會(huì)員積分等原因而倒閉，佘某多次通過電話、微信等方式聯(lián)系該投資平臺(tái)退積分未果后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。因借款投資被騙等原因，2020年6月初佘某在出租房?jī)?nèi)自殺身亡。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，李某強(qiáng)、劉某某、李某生以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，三人的行為均已構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)三人在共同犯罪中的作用、地位以及歸案后的認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，以詐騙罪分別判處李某強(qiáng)等三人有期徒刑六年十個(gè)月、三年六個(gè)月、三年，并處罰金及責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。

【典型意義】

這是一起典型的虛假投資理財(cái)類詐騙案，李某強(qiáng)等三人利用被害人迫切想通過投資理財(cái)?shù)姆绞劫嶅X的心理，通過承諾投資返利、低風(fēng)險(xiǎn)等方式利用各種互聯(lián)網(wǎng)渠道邀請(qǐng)被害人進(jìn)入平臺(tái)投資，進(jìn)而騙取錢財(cái)。投資理財(cái)類詐騙案與傳統(tǒng)詐騙方式相比，這種“溫水煮青蛙”式的詐騙欺騙性、迷惑性、隱蔽性更強(qiáng)，危害群體范圍也更大。在此提醒：廣大投資者購(gòu)買股票、金融理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品，要通過正規(guī)的機(jī)構(gòu)。天上不會(huì)掉餡餅，不貪心，要警惕，切莫輕信所謂的虛擬貨幣投資、外匯投資等虛假投資理財(cái)平臺(tái)，當(dāng)對(duì)方提出轉(zhuǎn)賬要求時(shí)，牢記“不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不透露”，切勿掉入他人設(shè)計(jì)好的連環(huán)“陷阱”，不可自拔！

案例4：秦某某詐騙案

建立虛假外匯app平臺(tái)誘騙被害人投資

【基本案情】

秦某某購(gòu)買手機(jī)、電話卡等設(shè)備，安排其妻租用房屋作為詐騙窩點(diǎn)實(shí)施電信詐騙活動(dòng)，通過網(wǎng)絡(luò)QQ找人制作用于實(shí)施詐騙的“環(huán)球外匯”“嘉盛集團(tuán)”“興業(yè)外匯”“艾福瑞投資理財(cái)”等虛假外匯APP平臺(tái)，招募并向胡某某等多人傳授詐騙方法，由胡某某等人使用秦某某派發(fā)的專用手機(jī)，向?qū)ｉT制作微信群的人購(gòu)買微信群。買來后由其中一名招募人員當(dāng)群主，其他人入群冒充已投資的客戶，并在群內(nèi)發(fā)布投資廣告語(yǔ)以及獲利截圖，用來吸引客戶，營(yíng)造投資氛圍，獲取客戶的信任。有投資意向的客戶聯(lián)系群主后，群主添加對(duì)方微信，通過微信聊天取得客戶信任，推薦客戶下載安裝虛假的APP平臺(tái)炒外匯。秦某某等人通過修改平臺(tái)數(shù)據(jù)騙取被害人田某某、蘇某共計(jì)人民幣16.9萬(wàn)余元。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，秦某某招募并伙同他人利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。在共同犯罪中，秦某某起主要作用，是主犯。對(duì)秦某某以詐騙罪判處有期徒刑六年，并處罰金及責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。

【典型意義】

秦某某通過購(gòu)買微信群，在群內(nèi)發(fā)布虛擬外匯購(gòu)買平臺(tái)，安排同伙入群充當(dāng)托兒，制造通過在群內(nèi)發(fā)布的虛假外匯購(gòu)買平臺(tái)獲利的氛圍，引誘被害人以試試看的心態(tài)，先以小額投資，獲取較高比率的回報(bào)后投入大額資金，再通過后臺(tái)更改數(shù)據(jù)致使被害人不能登錄平臺(tái)，之后刪除拉黑被害人，騙取被害人錢財(cái)。在此提醒：切勿隨意加入網(wǎng)絡(luò)交友群，未知鏈接輕易不點(diǎn)開，通過手機(jī)官方應(yīng)用市場(chǎng)下載APP，同時(shí)注意保護(hù)好個(gè)人的身份信息、銀行卡、網(wǎng)絡(luò)密碼，遇事要及時(shí)跟親友或相關(guān)部門核實(shí)情況，不輕易轉(zhuǎn)賬，不掉入一夜暴富陷阱。

案例5：徐某某詐騙案

利用虛假刷單返利誘騙保證金

【基本案情】

2019年1月，徐某某通過同事發(fā)送在微信朋友圈的刷單廣告及二維碼便添加了微信名叫“蘇鹿”的微信號(hào)，“蘇鹿”聲稱交納保證金就可以刷單賺錢，刷單分兩檔，其中皇族會(huì)員需要交納599元保證金，一個(gè)月刷滿100單或累計(jì)200單可退保證金，且可以通過發(fā)展下線人員成為“客服”，成為“客服”后每發(fā)展一名下線可提成180元到300元不等。至尊會(huì)員需要交納399元保證金，一個(gè)月刷滿150單或者累計(jì)300單可退保證金。后徐某某被“蘇鹿”拉進(jìn)名叫“鳳凰商盟”的微信群，在該微信群內(nèi)向名叫“鳳凰商盟財(cái)務(wù)”的人交納599元保證金后，徐某某便開始以“兼職刷單可獲高額傭金”的名義在自己的微信朋友圈內(nèi)發(fā)送刷單廣告、微信二維碼進(jìn)行宣傳。刷單一段時(shí)間后，徐某某發(fā)現(xiàn)刷單任務(wù)根本無法完成，但為了獲取高額提成，隱瞞刷單無法完成的事實(shí)，并與其上線制造虛假工資發(fā)放記錄發(fā)送到朋友圈宣傳吸引、發(fā)展下線人員從而騙取保證金。2019年1月至7月期間，徐某某發(fā)展謝某某等40余名下線，從中非法獲利14941元。徐某某在歸案后退繳贓款12000元。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，徐某某明知他人利用淘寶等購(gòu)物平臺(tái)刷單為由拉下線騙取保證金，仍幫助他人通過拉下線交保證金抽成獲利，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)徐某某在共同犯罪的作用、地位及歸案后的認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，以詐騙罪判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金及責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。

【典型意義】

刷單是違規(guī)違法行為，背后是騙子設(shè)下的連環(huán)圈套，一切以“刷單還利”賺取傭金的都是詐騙。本案中，徐某某輕信同事在微信朋友圈中發(fā)的賺錢介紹，在有貪圖小便宜的心理驅(qū)使下，最終掉入了詐騙的圈套。后徐某某明知系詐騙的情況下，為了獲取高額提成，故意隱瞞刷單無法完成的事實(shí)，并與其上線制造虛假工資發(fā)放記錄發(fā)送到朋友圈宣傳，吸引、發(fā)展下線人員從而騙取保證金，最終使自己也身陷牢獄之災(zāi)，害人又害己。在此提醒：廣大市民不要輕易相信網(wǎng)上所謂的高額回報(bào)的兼職信息，千萬(wàn)不要被蠅頭小利誘惑。尋找兼職要通過正規(guī)渠道進(jìn)行，要先交納保證金或先行支付的工作，務(wù)必要謹(jǐn)慎對(duì)待，以防上當(dāng)受騙。

案例6：舒某某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪案

出借銀行卡給他人實(shí)施犯罪

【基本案情】

2020年3月，舒某某明知周某某（另案處理）收買銀行卡用于實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，仍用其本人的身份信息分別辦理了1張中國(guó)工商銀行卡、1張中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡，后出售給周某某。同時(shí)，按照周某某的要求，將銀行卡密碼、綁定銀行卡的電話卡、U盾及開戶人身份證復(fù)印件一并提供給了周某某，周某某通過微信向被告人舒某某的微信轉(zhuǎn)賬支付400元。舒某某向周某某出售的中國(guó)工商銀行卡涉嫌被用于實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，該銀行卡內(nèi)流水金額達(dá)40余萬(wàn)元。

【裁判結(jié)果】

法院經(jīng)審理認(rèn)為，舒某某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，而將自己的銀行卡提供給他人，為他人犯罪提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，對(duì)舒某某判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金及追繳違法所得，上繳國(guó)庫(kù)。

【典型意義】

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二規(guī)定：“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。”本案中舒某某明知他人利用其出售的信用卡從事違法犯罪活動(dòng)，仍然倒賣實(shí)名信用卡獲利，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。在此提醒：廣大群眾切莫為貪取繩頭小利而出售自己的信用卡、銀行卡，雖然辦張銀行卡輕輕松松，一賣也能賺錢，看似“躺著就能賺錢”的行為，可能恰巧就為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪行為提供了便利，在使被害人遭受經(jīng)濟(jì)損失的同時(shí)，更會(huì)讓自身陷入幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的泥潭之中。