“無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、秒到賬、放款快”看到這樣的貸款條件對(duì)于急需用錢(qián)而又在短時(shí)間內(nèi)無(wú)法從正規(guī)途徑獲得貸款的人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是“天上掉餡餅”的好事，但所謂的“餡餅”，背后往往是誘人違法犯罪的“陷阱”。

近日，湖南省岳陽(yáng)市公安局岳陽(yáng)樓分局經(jīng)偵大隊(duì)就偵破一起貸款詐騙案件。

今年7月下旬，岳陽(yáng)樓警方接到線索，反映有人偽造虛假資信證明，騙取銀行貸款且逾期不還，有貸款詐騙的嫌疑。分局經(jīng)偵大隊(duì)立即對(duì)相關(guān)情況展開(kāi)調(diào)查。據(jù)銀行風(fēng)控部門(mén)反饋，可疑貸款人余某于2022年3月向銀行申請(qǐng)房屋裝修貸款38萬(wàn)，后續(xù)款項(xiàng)已被轉(zhuǎn)移至特定賬戶，但是貸款人并無(wú)實(shí)際裝修房屋意愿，且一直逾期未還款。

大隊(duì)民警通過(guò)銀行調(diào)證、資金分析、資料查證等發(fā)現(xiàn)，貸款人余某向銀行提供的裝修合同、房產(chǎn)證等資料系偽造的虛假材料，而其貸款所得款項(xiàng)也并未用于裝修。那么，銀行的錢(qián)去哪了？

7月27日，通過(guò)分析研判，民警鎖定了貸款詐騙嫌疑人余某的行蹤，并奔赴岳陽(yáng)縣筻口將其抓獲。據(jù)余某交代，其因參與網(wǎng)絡(luò)賭博，沉迷直播間給主播打賞、刷禮物，加之患病治療，已將家產(chǎn)積蓄揮霍一空。為了快速賺錢(qián)，余某一度嘗試了互聯(lián)網(wǎng)投資、負(fù)債結(jié)構(gòu)優(yōu)化等項(xiàng)目，不但沒(méi)有取得收益，反而令自己負(fù)債累累，甚至被銀行納入了征信黑名單。

就在他山窮水盡之時(shí)，他找到了貸款中介人譚某。在譚某的“包裝”下，余某偽造了一系列貸款所需資料，成為了銀行的潛在優(yōu)質(zhì)客戶。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，譚某還提供個(gè)人銀行賬號(hào)供余某將貸款詐騙的款項(xiàng)進(jìn)行多次轉(zhuǎn)移，從而幫助余某將該筆貸款詐騙的錢(qián)“洗白”后再次轉(zhuǎn)回余某自己的賬號(hào)，譚某從中獲利3萬(wàn)余元。

目前，余某因涉嫌貸款詐騙、譚某因涉嫌洗錢(qián)，均已被警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。