“無抵押、無擔(dān)保、秒到賬、放款快”看到這樣的貸款條件對于急需用錢而又在短時間內(nèi)無法從正規(guī)途徑獲得貸款的人來說無疑是“天上掉餡餅”的好事，但所謂的“餡餅”，背后往往是誘人違法犯罪的“陷阱”。

近日，湖南省岳陽市公安局岳陽樓分局經(jīng)偵大隊就偵破一起貸款詐騙案件。

今年7月下旬，岳陽樓警方接到線索，反映有人偽造虛假資信證明，騙取銀行貸款且逾期不還，有貸款詐騙的嫌疑。分局經(jīng)偵大隊立即對相關(guān)情況展開調(diào)查。據(jù)銀行風(fēng)控部門反饋，可疑貸款人余某于2022年3月向銀行申請房屋裝修貸款38萬，后續(xù)款項已被轉(zhuǎn)移至特定賬戶，但是貸款人并無實際裝修房屋意愿，且一直逾期未還款。

大隊民警通過銀行調(diào)證、資金分析、資料查證等發(fā)現(xiàn)，貸款人余某向銀行提供的裝修合同、房產(chǎn)證等資料系偽造的虛假材料，而其貸款所得款項也并未用于裝修。那么，銀行的錢去哪了？

7月27日，通過分析研判，民警鎖定了貸款詐騙嫌疑人余某的行蹤，并奔赴岳陽縣筻口將其抓獲。據(jù)余某交代，其因參與網(wǎng)絡(luò)賭博，沉迷直播間給主播打賞、刷禮物，加之患病治療，已將家產(chǎn)積蓄揮霍一空。為了快速賺錢，余某一度嘗試了互聯(lián)網(wǎng)投資、負債結(jié)構(gòu)優(yōu)化等項目，不但沒有取得收益，反而令自己負債累累，甚至被銀行納入了征信黑名單。

就在他山窮水盡之時，他找到了貸款中介人譚某。在譚某的“包裝”下，余某偽造了一系列貸款所需資料，成為了銀行的潛在優(yōu)質(zhì)客戶。為規(guī)避風(fēng)險監(jiān)管，譚某還提供個人銀行賬號供余某將貸款詐騙的款項進行多次轉(zhuǎn)移，從而幫助余某將該筆貸款詐騙的錢“洗白”后再次轉(zhuǎn)回余某自己的賬號，譚某從中獲利3萬余元。

目前，余某因涉嫌貸款詐騙、譚某因涉嫌洗錢，均已被警方依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。