在教職工大會上宣傳發(fā)動“集資”，許諾高額利息回報。近日，湖南省湘鄉(xiāng)市人民法院判決被告單位湘鄉(xiāng)市某學校犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金20萬元；被告人周某犯非法吸收公眾存款罪、合同詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金30萬元；責令被告單位湘鄉(xiāng)市某學校、被告人周某共同退賠各集資參與人的經(jīng)濟損失。

2002年11月至2021年4月，湘鄉(xiāng)市某學校實際控制人周某，在未經(jīng)國家有關(guān)金融部門許可的情況下，以開辦學校、投資開礦等名義，在教職工大會上宣傳發(fā)動投資，并許諾回報高額利息，從開始只向?qū)W校內(nèi)部人員集資，后擴散到向社會公眾等不特定對象集資。因周某許諾的利息高且有學校作擔保，不少教職工及社會公眾都自愿投資到周某處。后周某投資經(jīng)營不善，出現(xiàn)重大虧損。經(jīng)查，周某吸收596人資金9994.7萬元，最終有2240.4萬元所集資金無法返還給集資參與人。另外，在2018年，周某因投資礦業(yè)失敗，欠下巨額債務(wù)，在明知無合同履行能力的情況下，與多名被害人簽訂合同，許諾可以承包學校商店和食堂，在收取了多筆合同保證金后用于償還其債務(wù)和利息，其無法履行合同事項，也無法返還被害人的保證金，騙取他人財物945.6萬元。

法院審理后認為，該學校違反國家金融管理法規(guī)，在未經(jīng)中國人民銀行批準的情況下，以集資辦學、投資礦山為由，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且屬數(shù)額巨大。周某作為學校實際控制人，即直接負責的主管人員，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。同時，該學校以非法占有為目的，在簽訂合同過程中，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，構(gòu)成合同詐騙單位犯罪，且屬數(shù)額特別巨大。周某作為學校實際控制人，即直接負責的主管人員，其行為構(gòu)成合同詐騙罪。最終，法院作出如上判決。

周某不服，提出上訴。湘潭市中級人民法院駁回上訴，維持原判。

法官說法

周某和被告單位違反國家金融管理法規(guī)吸收資金，具有非法性；在實際集資過程中，通過口口相傳、以人傳人的方式向社會公開宣傳，具有公開性；承諾在一定期限內(nèi)向集資對象還本付息或給予回報，具有利誘性，符合非法吸收公眾存款罪的全部構(gòu)成要件，是一個典型的非法集資案例。周某作為學校實際控制人，以高息為餌，向社會不特定公眾吸收存款，傳播方式雖相對較為簡單，但具有較強的吸引力。因為募資人是學校的出資人和管理者，具有一定的信用和還本付息的能力，學校教職工也在學校存款，增強了社會上其他存款人對募資者的信任。需要提醒大家注意的是，作為經(jīng)營者，要充分考慮自身條件和資金實力，從實際出發(fā)，不能通過非法方式籌集資金擴大經(jīng)營，在發(fā)現(xiàn)資不抵債時，要及時向當?shù)卣畧髠?，并向債?quán)人如實告知真實情況。對于社會公眾來說，要高度警惕單位打著針對內(nèi)部人員的名義發(fā)起的高息集資，沒有經(jīng)過國家相關(guān)金融部門批準的單位向社會吸收資金，都不要參與，否則將給自身資金安全帶來風險。